安曼

　　21日盘前，“常州部分银行下调存量房贷利率”引爆房地产板块。地产股直线拉升， 荣盛发展（002146） 、 皇庭国际（000056）、 大龙地产（600159） 相继涨停。

　　“亚洲股王”台积电业绩爆雷，引发全球半导体行业大"地震"。昨夜美股半导体个股大跌之外，21日早盘，A股相关概念股集体扑街，科创50成为今日早盘唯一的“绿光”。

　　从AI板块流出的巨量资金，涌进半年报不断预喜的大消费板块。疫苗、白酒、乳品板块领涨。

　　一起来看详情：

　　存量贷款终于降了？

　　多只地产股涨停

　　近日，央行首次对存量房贷利率调整直接的表态，引发市场热议。

　　此前，业内人士一直认为，银行本身是没有动力调整存量房贷的，但随着贷款买房的人，断崖式下降，而提前还款的人，与日俱增。是降低存量房贷利率留住客户，还是彻底失去这部分客户，银行面临艰难的选择。

　　近日，终于有愿意尝试大胆创新的银行。

　　据“常州日报”微信公众号消息，记者采访常州市部分银行后发现，目前，常州市商业银行还没出台统一的指导文件和具体细则，但是，已经有一些贷款人与贷款银行就存量房贷利率进行了沟通，也有银行同意下调存量房贷利率。

　　此外，据 第一财经 报道，7月21日上午，常州 江南农村商业银行 某支行的客服和信贷处透露，目前可以通过将存量的纯商贷，转成“商业贷款加公积贷款”的组合贷款形式来签订新的合同，其中商业贷款的利率按照现行新的利率政策来执行。

　　回溯历史，存量房贷利率调整对房地产发展的格局产生积极作用。

　　2008年，为发挥房地产改善民生、扩大内需的作用，国家出台相关政策，促进房地产市场健康发展。央行自2008年9月起五次下调贷款基准利率，并扩大房贷利率下浮幅度。后面的股市，基金君就不累述了。

　　21日早盘，房地产板块直线拉升，多只个股涨停。

　　其中，荣盛发展三连板。

　　“亚洲股王”业绩爆雷

　　AI赛道领跌

　　半导体寒冬并不相信AI。昨天，台积电发布二季报。财报显示， 台积电 第二季度营收为156.8亿美元，同比下降13.7%，环比下降6.2%。另外， 台积电 二季度毛利率54.1%（预估52%-54%），营业利润率为42%， 净利润 率为37.8%。

　　受此消息影响，台积电美股昨晚大跌超5%。21日早盘， 台积电 台股股价一度跌超3.8%，创五个月来最大跌幅，市值缩水近5000亿元新台币。

　　截至发稿，台积电的跌幅收窄，但仍下跌近3%。

　　此外，台积电 周四还下调了其2023年的营收指引，预计全年营收将同比下降10%，此前预计的降幅为个位数，导致半导体行业遭遇大幅抛售。

　　台积电 还表示，将把亚利桑那州新工厂的投产时间从2024年推迟到2025年，部分原因是设备安装所需的熟练工人数量不足。

　　财报公布后， 台积电 周四收跌超5%，拖累芯片设备制造商股价下跌，其中， 应用材料 AMAT跌超5%，科磊跌超4%， 拉姆研究 跌近4%。其他半导体股也未能幸免，此外， AMD 跌超5%， 恩智浦 跌近4%， 英伟达 跌超3%， 高通 跌近3%。

　　华泰证券认为 ，通过这次业绩可以看到：（1）当前，AI相关需求目前占比还较低，无法完全弥补手机、PC、服务器等下游应用的需求下滑；（2）去库存进度低于市场预期，库存调整可能持续到年底。

　　加上CPO大牛股中际旭创（300308）在7月10日披露的2023年半年度业绩预告显示，今年上半年， 中际旭创 实现 归母净利润 5.5亿元-6.7亿元，同比增长11.69%-36.05%；实现扣非后 归母净利润 5.2亿元–6.4亿元，同比增长17.31%-44.38%。

　　显然，AI大火并没有给国内的半导体行业带来太多业绩上的帮助。昨日午后，CPO概念板块应声下跌，21日早盘继续领跌全市场。

　　此前遭到热炒的减速器概念股也遭到重挫， 昊志机电（300503） 跌逾15%， 中大力德（002896） 跌停，巨轮 智能 、德恩精工（300780）等大跌。

　　首日上市 纷纷跌停

　　21日，碳酸锂期货合约正式在广期所挂牌上市交易，首批交易合约共有7个，首日交易保证金水平为合约价值的9%，涨跌停板幅度为挂牌基准价的14%。

　　截至目前，碳酸锂期货主力合约LC2401午盘跌逾11%。

　　首批上市其余6个合约均跌停。

　　股票市场上，锂矿指数开盘重挫超2%。

　　消息面上，据媒体报道，7月初，宁德时代（300750）要求正极材料厂以市价的9-9.5折（不同类型正极材料厂的折扣要求稍有差别）与其结算碳酸锂价格或选择客供。

　　不过，截至发稿，宁德时代未对其向中游正极材料厂“压价”的消息作出回应。

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